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Elysium Financial Management LLC – … wir geben Ihnen einen Korb … – Die Story

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Elysium Financial Management LLC – … wir geben Ihnen einen Korb … – Die Story

I. Streit mit der BaFin

Die Elysium Financial Management LLC wirbt damit exklusive Anlageprodukte und Anlagedienstleistungen anzubieten.

Offenbar so medienwirksam, dass sich die BaFin im Mai 2019 veranlasst sah, hierzu eine Verbraucherwarnung herauszugeben. Die Warnmeldung (Elysium Financial Management LLC kein nach § 32 KWG zugelassenes Institut) ist mittlerweile verschwunden. Nach Auskunft des Unternehmens war jene falsch.

Zur Erklärung wird hierzu in den FAQ (https://elysium-fm.com/documents/otherdocuments/A6-FAQ-EN+D.pdf) ausgeführt.

Die BaFin hat den Auftrag bekommen, Verbraucher zu schützen und angemessen zu “warnen”. Was die BaFin schreibt, ist auch grds. berechtigt, da die Elysium Financial Management LLC tatsächlich keine Zulassung in Deutschland besitzt. Das Ganze ist für ein Unternehmen, welches in Georgien ansässig ist, auch nicht notwendig, solange es nicht in Deutschland wirbt oder einen Geschäftssitz hat. Elysium Financial Management LLC ist in Georgien ansässig und unterliegt den dortigen Bestimmungen und Regulierungen.

Ob und inwiefern die Elysium Financial Management LLC in Deutschland wirbt, ist aus unserer Sicht durchaus strittig. Der Internetauftritt ist

  • (auch) auf deutsche Anleger ausgerichtet,
  • alle Unterlagen (z.B. die AGB) sind in Deutsch und Englisch verfügbar und
  • es wird beispielhaft in Präsentationen auf deutsche Gesetze Bezug genommen (z.B. das Gesetz zur Sanierung und Abwicklung von Instituten und Finanzgruppen (Sanierungs- und Abwicklungsgesetz – SAG).

II.   Sitz in Georgien unter Ausschluss der Leistungen für Georgien

Wenn man sich auf der Webseite des Unternehmens umschaut, wird auffällig, dass es ein vielfältiges Leistungsangebot des Unternehmens mit dem Sitz in Georgien gibt (Anlageberatung, Portfoliostrukturierung, Vermögensverwaltung, Finanzprüfung, Binäre Optionen und die Entwicklung von Finanzstrategien).

Wir meinen: Ein ziemlich bunter Strauß an Leistungen!

Zudem finden wir es erstaunlich, dass ein Unternehmen mit dem Geschäftssitz in Georgien (Hualing Kutaisi Free Industrial Zone, Avtomshenebeli Str. 88 GE-4600 Kutaisi, Georgia) auf der eigenen Webseite seine Heimatbürger von den Leistungen ausschließt?

So heißt es plakativ:

Elysium Financial Management LLC bietet keine Dienstleistungen in Georgien oder für georgische Staatsbürger und Unternehmen – ebenso nicht für US Bürger und US-Unternehmen. 

Begründet wird dies (versteckt in den FAQ). Demnach

darf Elysium Financial Management LLC sehr wohl ihren Service in Georgien anbieten. Der dadurch resultierende Umsatz darf allerdings nicht höher als 10 % des Gesamtumsatzes sein, um steuerbefreit zu bleiben. Das ist eine Vorgabe gemäß der Regulierung in Georgien. Ansonsten wäre Elysium Financial Management LLC keine internationale, sondern eine nationale Firma.

Angesprochen werden aber insbesondere deutsche Anleger. So heißt es werbend (https://elysium-fm.com/documents/otherdocuments/C1-Conditions-Elysium-EN+D.pdf), dass

nur 5 % der deutschen Anleger professionelle Vermögensverwaltung für den Vermögensaufbau nutzen. 

Warum man überhaupt den Standort Georgien auswählte, wird auf der Webseite generisch mit dem „Steuervorteil“ begründet.

Interessanterweise veröffentlicht Elysium Financial Management LLC auch einen Drittartikel über eine BL Corporate Service Ltd. aus Kuala Lumpur (https://elysium-fm.com/documents/pressarticles/Why%20Elyisum%20in%20Georgia.pdf). Diese Gesellschaft hat

sich darauf spezialisiert Finanzdienstleister aus Deutschland, Österreich und der Schweiz (mit deutschsprachigem Service) ohne große regulatorische Hürden ihre Produkte im Fernabsatz an den Mann bzw. die Kunden zu bringen. …

Es handelt sich dem eigenen Bekunden folgend um einen Offshorefinanzlizenzagenten (https://www.offshore-finanzlizenzen.com/ueber-uns).

III.   Onlinebroker in Vanatu

Durchforstet man dann den Downloadbereich der Elysium Financial Management LLC (https://elysium-fm.com/documents/otherdocuments/A7-B4-Complete%20onboarding%20docs-EN+D.pdf) wird das Auslandswirrwarr noch spannender.

Beim Basket 4 werden Gebühren sowohl durch die Elysium als auch durch eine ACY Capital Australia Ltd. abgerechnet. Hierbei handelt es sich um einen lizenzierten Fintec-Onlinebroker (u.a. in Auistralien) mit einem Sitz in Vanatu.

Mit dieser Gesellschaft soll also der Kunde ein Trading Agreement (mit weitreichenden Haftungs- und Risikoausschlüssen) abschließen. Wenn Elysium das Onlinekonto bei ACY eröffnen soll, werden dafür zusätzlich 95,00 € in Rechnung gestellt.

IV.  Personenverflechtung mit Basket 1

Auch bei dem Basket 1 stoßen wir auf weitere Ungereimtheiten (https://www.elysium-fm.com/documents/baskets/B1-Information%20Sheed-Shares-EN+D.pdf).

Bei  dem  Produkt  handelt  es  sich  um  eine   Aktie,   die   eine   Beteiligung   an   der  New  Yield  Integral  Targeting,  Inc.  bietet.  Die  Firma  NYIT  Management  LLC     ist     Mehrheitsaktionärin     der     New     Yield     Targeting,     Inc.     und     bietet  insgesamt  bis  zu  5  Millionen  Vorzugsaktien     (Preferred     Shares)     der  New  Yield  Integral  Targeting,  Inc.  aus  ihrem  Bestand  zur  Zeichnung  an.        …

Die    Firma    NYIT    Management    LLC       bietet       ausgewählten       Personen       an,   Aktien   im   Mindestbetrag   von   20.000,00  €,  d.h.  mindestens  Stück  2000  Vorzugsaktien  zu  je  USD  10,00,  zu erwerben. Die Aktienurkunden sind als   Sammelurkunden   ausgestaltet,   die  jeweils  die  gezeichneten  Aktien  verbriefen.    Dementsprechend    sind    die     jährlichen     Dividendencoupons     auf   die   Sammelurkunde   bezogen.   Die Übertragung von Aktien ist daher nur    in    der    Mindeststückzahl    der    erhaltenen       Sammelaktienurkunde       möglich.  Bei  der  Mindestzeichnung  von Stück 2000 Vorzugsaktien beträgt die  Garantiedividende  476,00  €.  

Soweit scheint es annähernd verständlich. Zu der Emittentin wird weiter ausgeführt: 

ProduktdatenNew Yield Integral Targeting, Inc.(USD 100.000.000,00 (10.000.000,00 Aktien á USD 10,00))391 N.W. 179th Avenue, Beaverton, Oregon 97006, USARegister: 650038-90 (Secretary of State of Oregon, Corporation Division)

Handlungsvollmacht: Herr Thomas Zwingmann

CEO: Herr Thomas Zwingmann  

Jenen Herrn Zwingmann finden wir aber zugleich im Team von Elysium Financial Management LLC wieder (https://elysium-fm.com/de/home-copy/). …

Zwingmann

Project Manager 

Herr Zwingmann war bei Finanzunternehmen tätig und hat sich dabei auf diesen Bereich spezialisiert. Er ist der Projektmanager unseres Basket 5 und dafür verantwortlich. Sie können ihn direkt kontaktieren …

Der Kunde investiert also in Aktien, welche mittelbar der Elysium Financial Management LLC bzw. Mitarbeitern zuzuordnen sind.

V.   Die weiteren Baskets

Basket 2 soll ein Crowdfunding-Projekt,

das dem Investor die Beteiligung an einem bankbesicherten Investment bietet

erfassen. Anlagebetrag ab 10.000,00 € und Garantieertrag zwischen 3,45 und 4,95 %.

Zuständig für alles Herr Cem Güver (Direktor der Elysium Financial Management LLC). 

Basket 3 erfasst eine Beteiligung (Joint Venture) am Elysium FX-Trading-Account; an andere Stelle heißt es es sei ein Crowdfunding Produkt.

Der Partner des Investors, die Firma Elysium Financial Management LLC, nutzt interne und/oder externe Trader um auf dem eigenen Tradingaccount die entsprechend vorgegebene Zielperformance zu erreichen. Dies bietet eine sehr große Diversifikation in einem chancenreichen Markt (Währungs- und Devisenhandel). Zudem stellt der Partner (Elysium) seine Ressourcen, Erfahrungen, Kontakte, Marktanalysen und das gesamte Equipment zur Verfügung, während der Investor lediglich Kapital zur Verfügung stellt. Dieses Produkt stellt keine Portfolioverwaltung dar, sondern vielmehr eine Kooperation (Joint-Venture) an einem chancenreichen Investment.Der Handel wird von Monat zu Monat überwacht und bewertet. Wenn das investierte Kapital auf 80% fällt, wird der Handel eingestellt.

Wird eine negative Performance erwirtschaftet, so geht dies zu Lasten des Anlegers.

Spannend ist auch der Sternchenhinweis:

Der Anlagebetrag zu Basket 3 (auch VIP-Basket genannt) ist auf die prognostizierten 3 Jahres-Maximalerträge aus Basket 1 und Basket 2 maximiert damit der Anleger nicht ersparte Beträge ausschließlich in unbesicherte Investments investiert. 

Und Basket 5 wird abschließend einerseits als Crowdfunding Projekt andererseits als Sparplan bezeichnet. Das gibt es als Einmalbetrag und/oder als Ansparbetrag (150,00 € monatlich).

Wenn eine negative Performance erzielt wird, geht dieser Verlust zu Lasten des Anlegers (Sparers).

VI.     Die AGB

Gegensätzlich zu den Basket-Bedingungen heißt es in den AGB, dass der Kunde mit Elysium Financial Management LLC einen Vermögensverwaltungsvertrag abschließt (Ziffer 1).

Der Gerichtsstand soll im Streitfall das Sitzland der Elysium Financial Management LLC (Georgien) sein.

VII.     Unser Fazit

Zusammengefasst bleiben bei uns mehr Fragen als Antworten übrig. Der Sitz in Georgien und die Inanspruchnahme eines Offshorefinanzlizenzmaklers vermag legal sein; für uns ist es aber nicht vertrauenserweckend.

Die Vielzahl an internationalen Beteiligten (Georgien, Australien, Vanatu, New York uvm.), die erwartbaren Defizite bei der Rechtsdurchsetzung (umfassender Haftungs- und Risikoausschluss und die Widersprüche des Selbstdarstellung (Vermögensverwaltung vs. Crowdfunding mit Sparplan etc.) führen uns zu dem Ergebnis, dass man intensiv prüfen sollte, bevor man sich hierauf einlässt.

Daher:

Elysium Financial Management LLC – … wir geben Ihnen einen Korb (Basket) …

Aus unserer Sicht ist es nicht empfehlenswert. … Bleiben Sie kritisch!